--- canonical_url: "https://elobjetivo.com.ar/contenido/47606/para-evitar-lavado-de-dinero-investigaran-a-quienes-compren-autos-de-mas-de-5-mi" title: "Para evitar lavado de dinero, investigarán a quienes compren autos de más de $5 millones" article_type: "Article" description: "La UIF dispuso que los bancos deberán realizar un perfil patrimonial detallado de los clientes que realicen ese tipo de compra." main_image: "https://elobjetivo.com.ar/download/multimedia.normal.acfe6a764cab6470.6e6f207061676172c3a16e20726574656e63696f6e6573206c6173206578706f5f6e6f726d616c2e6a7067.jpg" date_published: "2022-04-13T15:28:00-03:00" date_modified: "2022-04-13T15:39:36-03:00" tags: - "Autos" - "Lavado de Dinero" author_name: "El Objetivo" author_url: "https://elobjetivo.com.ar/usuario/7/el-objetivo" category_name: "Sociedad" category_url: "https://elobjetivo.com.ar/categoria/9/sociedad" --- # Para evitar lavado de dinero, investigarán a quienes compren autos de más de $5 millones ![no pagarán retenciones las exportaciones de autos cero kilómetro](/download/multimedia.normal.acfe6a764cab6470.6e6f207061676172c3a16e20726574656e63696f6e6573206c6173206578706f5f6e6f726d616c2e6a7067.jpg) *Para evitar lavado de dinero, investigarán a quienes compren autos de más de $5 millones* Los bancos deberán hacer un perfil financiero y patrimonial de los clientes que compren autos de más de $5 millones, con el fin de evitar maniobras de lavado de dinero. La decisión se tomó a partir de la Resolución 51/2022 de la Unidad de Información Financiera (UIF) publicada en el Boletín Oficial. El perfil deberá contar con información y documentación relativa a la situación económica, patrimonial, financiera y tributaria de los compradores. La medida alcanza a quienes realicen operaciones por un monto que alcance o supere la suma de $ 5.738.075 millones. Según el texto oficial, los bancos "deberán definir un perfil del cliente, que estará basado en la información y documentación relativa a la situación económica, patrimonial, financiera y tributaria (declaraciones juradas de impuestos; copia autenticada de escritura por la cual se justifiquen los fondos con los que se realizó la compra; certificación extendida por Contador Público matriculado". También deberán tenerse en cuenta "el monto, tipo, naturaleza y frecuencia de las operaciones que realiza el cliente, así como el origen y destino de los recursos involucrados en su operatoria". El monto establecido para definir el perfil del cliente será actualizado de manera automática, en enero y julio de cada año en base al porcentaje de incremento del Índice de Precios del Sector Automotor acumulado en los últimos seis meses, aclaró la UIF. **No obstante, los bancos quedan exceptuados de definir el perfil del cliente cuando:** -- Las operaciones se realicen mediante transferencias bancarias o cheques personales, siempre que los fondos provengan de una cuenta de la cual el cliente fuera titular o cotitular, y/o cuando éstos tengan origen en créditos prendarios o personales otorgados por entidades financieras sujetas al régimen de la Ley N° 21.526. -- Las operaciones se efectúen mediante dación en pago o permuta de un bien, cuando la diferencia entre el valor del bien aportado, cheque personal, transferencia bancaria o crédito prendario o personal y el precio del nuevo bien que fuera objeto de adquisición no sea superior al umbral establecido. La UIF estableció que las entidades financieras deberán informar a partir del día 1 hasta el día 15 de cada mes las operaciones, realizadas en el mes calendario inmediato anterior. "La presente medida facilitará a los sujetos obligados (bancos) a administrar los riesgos de lavado de activos y financiación del terrorismo, en concordancia con los estándares internacionales aprobados por el Grupo de Acción Financiera Internacional", justificó el organismo. --- *Contenido creado y optimizado para IA con [Medios CMS](https://medios.io)* — Plataforma profesional para la gestión de medios digitales y portales de noticias.