Para evitar lavado de dinero, investigarán a quienes compren autos de más de $5 millones
La UIF dispuso que los bancos deberán realizar un perfil patrimonial detallado de los clientes que realicen ese tipo de compra.
Los bancos deberán hacer un perfil financiero y patrimonial de los clientes que compren autos de más de $5 millones, con el fin de evitar maniobras de lavado de dinero.
La decisión se tomó a partir de la Resolución 51/2022 de la Unidad de Información Financiera (UIF) publicada en el Boletín Oficial.
El perfil deberá contar con información y documentación relativa a la situación económica, patrimonial, financiera y tributaria de los compradores.
La medida alcanza a quienes realicen operaciones por un monto que alcance o supere la suma de $ 5.738.075 millones.
Según el texto oficial, los bancos "deberán definir un perfil del cliente, que estará basado en la información y documentación relativa a la situación económica, patrimonial, financiera y tributaria (declaraciones juradas de impuestos; copia autenticada de escritura por la cual se justifiquen los fondos con los que se realizó la compra; certificación extendida por Contador Público matriculado".
También deberán tenerse en cuenta "el monto, tipo, naturaleza y frecuencia de las operaciones que realiza el cliente, así como el origen y destino de los recursos involucrados en su operatoria".
El monto establecido para definir el perfil del cliente será actualizado de manera automática, en enero y julio de cada año en base al porcentaje de incremento del Índice de Precios del Sector Automotor acumulado en los últimos seis meses, aclaró la UIF.
No obstante, los bancos quedan exceptuados de definir el perfil del cliente cuando:
-- Las operaciones se realicen mediante transferencias bancarias o cheques personales, siempre que los fondos provengan de una cuenta de la cual el cliente fuera titular o cotitular, y/o cuando éstos tengan origen en créditos prendarios o personales otorgados por entidades financieras sujetas al régimen de la Ley N° 21.526.
-- Las operaciones se efectúen mediante dación en pago o permuta de un bien, cuando la diferencia entre el valor del bien aportado, cheque personal, transferencia bancaria o crédito prendario o personal y el precio del nuevo bien que fuera objeto de adquisición no sea superior al umbral establecido.
La UIF estableció que las entidades financieras deberán informar a partir del día 1 hasta el día 15 de cada mes las operaciones, realizadas en el mes calendario inmediato anterior.
"La presente medida facilitará a los sujetos obligados (bancos) a administrar los riesgos de lavado de activos y financiación del terrorismo, en concordancia con los estándares internacionales aprobados por el Grupo de Acción Financiera Internacional", justificó el organismo.
Te puede interesar
La FPA incautó éxtasis, ketamina, cocaína y caramelos de LSD en una fiesta electrónica
En el despliegue, personal de la FPA realizó 10 procedimientos positivos. Entre los elementos decomisados se encuentran dosis de MDMA, cocaína, marihuana, ketamina, un frasco de popper y caramelos con LSD.
Epec anunció cortes programados para este lunes en Córdoba
La Empresa Provincial de Energía de Córdoba informó que con motivo de la ejecución de tareas para el mantenimiento y mejoras en el servicio, habrá cortes de energía programados durante este lunes.
Derrumbe fatal en Córdoba: murió un niño de 13 años y hay dos heridos graves
Una tragedia sacudió al barrio Villa Inés, en la ciudad de Córdoba, cuando parte de una vivienda se derrumbó, dejando como saldo un niño fallecido y tres personas heridas, dos de ellas en estado grave.
El SMN pronostica un lunes con lluvias y tormentas en Córdoba
El Servicio Meteorológico Nacional pronostica que este lunes sería un día inestable en la ciudad de Córdoba. La máxima de hoy llegaría a los 30 grados y la mínima sería de 19 grados.
La Municipalidad de Córdoba advierte y brinda recomendaciones ante alerta naranja por tormentas
Se espera que este fenómeno meteorológico se presente desde las 20:00 del domingo hasta las 12:00 del lunes.
Dos personas resultaron heridas tras chocar el auto contra un poste
El momento quedó capturado por las cámaras de seguridad del 911. Ocurrió en la zona sur de la ciudad de Córdoba. Se investigan las circunstancias en las que se produjo el hecho.
La Oficina Móvil de Empleo recorrerá barrios de Córdoba Capital
Quienes se acerquen podrán informarse sobre cómo postularse al Programa Primer Paso, a Empleo +26 en su modalidad Relación de Dependencia y a las vacantes del Portal de Empleo.
Solicitan colaboración para encontrar a un joven desaparecido en Córdoba
La Fiscalía de Instrucción del Distrito 3 Turno 1, pide colaboración para dar con el paradero de Benjamín Céliz, de 17 años, con domicilio en barrio Villa Corina en Córdoba.
Cómo continúa el tiempo en la semana en Córdoba
Del lunes 25 al viernes 29 de noviembre habría temperaturas mínimas de hasta 19 grados y máximas de hasta 31 grados. Se espera que continúe el tiempo inestable con lluvias y cielo nublado durante la semana en Córdoba.
Detuvieron a un naranjita por golpear a un conductor que no le quiso pagar lo que exigía
Ocurrió en pleno centro de Córdoba, más precisamente en barrio Güemes, el sábado a la madrugada. La víctima fue trasladada al Hospital Misericordia para recibir asistencia médica.
La FPA realizó patrullajes preventivos en Río Cuarto
El operativo contó con el despliegue de personal operativo, investigadores y canes detectores de narcóticos de la División K-9 de la Fuerza Policial Antinarcotráfico.
Epec anunció cortes programados para este domingo en Córdoba
Por trabajos de mejoras y a mantenimiento, EPEC informó que para este domingo 24 de noviembre el servicio se verá interrumpido en distinto barrios de la ciudad y en el interior.